Coorte por criação
O período seleciona oportunidades pela data em que foram criadas, não pela data de fechamento.
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Treinamento gerencial
Dashboard Comercial
Aprenda a montar o recorte, interpretar os indicadores e transformar lacunas do funil em prioridades operacionais.
Carteira autorizada
Os totais respeitam o escopo TENANT, DEPARTMENT ou OWN do perfil autenticado.
Até 24 meses
Cada consulta aceita no máximo 24 meses e inclui o último dia informado.
Estimativa comercial
Pipeline, ponderado e prêmio ganho estimado não equivalem a receita ou prêmio emitido.
1
Defina o recorte gerencial
Escolha o período ou use um atalho de 3, 6 ou 12 meses ou Ano atual. Refine por corretor, pipeline, produto e situação. As mudanças entram no painel somente depois de clicar em Aplicar filtros.
2
Leia os cartões sem confundir previsão com receita
Comece pelo volume da coorte e pelas abertas. Compare pipeline em aberto e ponderado; depois observe conversão, prêmio ganho estimado, ticket médio, follow-ups e pendências. Os valores são estimativas do cadastro comercial.
3
Cruze evolução e previsão
O gráfico agrupa entradas pelo mês de criação. Ao lado, a previsão classifica as oportunidades abertas pela data esperada de fechamento, separando vencidas, próximas janelas e casos sem data.
4
Transforme o painel em agenda
Use performance por corretor e distribuição por etapa para identificar concentração. Em seguida, trabalhe as maiores oportunidades abertas e corrija lacunas de responsável, prazo, prêmio e próxima ação.
Indicadores
Como cada cartão é calculado
| INDICADOR | CÁLCULO | LEITURA SEGURA |
|---|---|---|
| Oportunidades criadas | Quantidade da coorte após filtros. | Inclui abertas, ganhas, perdidas e canceladas. |
| Pipeline em aberto | Soma do prêmio estimado das oportunidades abertas. | Não aplica probabilidade e não representa receita. |
| Pipeline ponderado | Prêmio estimado × probabilidade individual, somente das abertas. | É previsão; depende da qualidade da estimativa. |
| Conversão decidida | Ganhas ÷ (ganhas + perdidas). | Abertas e canceladas ficam fora do denominador. |
| Prêmio estimado ganho | Soma do prêmio estimado das oportunidades ganhas. | Não equivale ao prêmio efetivamente emitido. |
| Ticket médio informado | Média do prêmio estimado entre negócios com valor maior que zero. | Oportunidades sem valor não entram na média. |
| Sem próximo follow-up | Abertas sem atividade planejada. | Sinaliza falta de próxima ação comercial. |
| Pendências cadastrais | Soma das lacunas de responsável, prazo, prêmio e follow-up. | Uma oportunidade pode aparecer em várias lacunas. |
Filtros
O que cada filtro altera
De / Até
Período de criação da coorte; o intervalo deve ser válido e ter até 24 meses.
Corretor
Responsável comercial vinculado à oportunidade, limitado à carteira autorizada.
Pipeline
Restringe o painel ao funil comercial selecionado.
Produto / ramo
Filtra pelo ramo regulatório associado à oportunidade.
Situação
Em andamento, ganha, perdida ou cancelada.
Análises
Blocos após os cartões
Evolução da coorte
Entradas por mês de criação e pipeline ponderado atual daquela mesma coorte.
Fechamentos em aberto
Distribui abertas entre vencidas, 30 dias, 31–60 dias, prazo posterior e sem previsão.
Performance por corretor
Volume, abertas, ganhas, conversão e valor ponderado por responsável comercial.
Oportunidades por etapa
Distribuição atual por etapa e pipeline, com valores estimado e ponderado.
Maiores oportunidades abertas
Até 12 prioridades ordenadas pelo valor ponderado.
Qualidade operacional
Lacunas que reduzem a confiabilidade dos indicadores e do acompanhamento.
Permissão e contratos
De onde vêm os dados
A leitura exige traditional_insurance.read e o entitlement de seguros tradicionais. Nenhum total fora do escopo comercial do usuário é consultado ou inferido.
GET
/traditional-insurance/dashboard
Indicadores da coorte e das oportunidades autorizadas.
GET
/traditional-insurance/options
Corretores, ramos e pipelines disponíveis nos filtros.
GET
/auth/profile
Escopo de visibilidade aplicado ao perfil autenticado.
Checklist gerencial
Antes de apresentar os números
Confirme o período da coorte antes de comparar resultados.
Verifique se o painel está limitado ao seu usuário ou departamento.
Use Aplicar filtros após alterar qualquer campo do recorte.
Não trate pipeline ponderado como faturamento ou comissão prevista.
Analise oportunidades sem prazo, prêmio, responsável ou próxima ação.
Abra a oportunidade priorizada somente dentro da carteira autorizada.
Ponto de controle
O dashboard é uma fotografia da situação atual das oportunidades criadas no período. Uma oportunidade criada em um mês e ganha depois continua agrupada no mês de criação; portanto, o gráfico não é um relatório de receita por competência.