Agenda por prazo
A próxima ação organiza a fila em vencida, 30, 60, 90, 180 dias ou acima desse horizonte.
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Treinamento operacional
Renovações de Seguros
Organize a agenda de renovação, priorize prazos e abra a nova negociação com responsável, próxima ação e prévia auditável.
Responsável visível
Cada renovação preserva o produtor responsável e respeita o escopo comercial do usuário.
Referência financeira
Prêmio esperado e comissão atual orientam a análise, sem liquidar ou alterar títulos financeiros.
Abertura governada
A prévia valida os efeitos antes da criação da oportunidade de renovação.
1
Comece pelas prioridades
Os cartões mostram ações vencidas, janelas de 30, 60 e 90 dias, renovações em andamento e o prêmio da seleção. Clique em um cartão de prazo para aplicar o filtro correspondente.
2
Refine a agenda
Combine busca, prazo, situação, ramo, seguradora e responsável. Ao trocar um filtro, a lista retorna à primeira página; use Limpar filtros para recuperar a visão completa autorizada.
3
Leia a linha antes de abrir
Confira fim da vigência, próxima ação, urgência, responsável, situação, prêmio esperado e comissão atual. Abrir renovação leva diretamente à aba Renovação da apólice.
4
Gere a prévia e confirme
Informe produtor, data, prêmio esperado, próxima ação e observações. Gerar prévia não cria negociação; somente a confirmação válida abre a oportunidade e registra o planejamento na apólice.
Filtros
Como montar a fila de trabalho
Busca
Número da apólice, cliente, ramo, risco ou seguradora.
Prazo
Ação vencida, próximos 30, 31–60, 61–90, 91–180 ou acima de 180 dias.
Situação
Planejamento pendente, em andamento, concluída ou não renovada.
Ramo
Restringe a agenda ao ramo de seguro selecionado.
Seguradora
Mostra apenas as apólices da companhia escolhida.
Responsável
Filtra a carteira pelo produtor autorizado.
Situações
Entenda o estágio da renovação
Planejamento pendente
Ainda não existe oportunidade de renovação aberta.
Em andamento
Há uma oportunidade vinculada e o acompanhamento comercial já começou.
Concluída
A oportunidade de renovação foi marcada como ganha.
Não renovada
A oportunidade vinculada foi encerrada como perdida.
Efeitos da confirmação
O que acontece ao iniciar
Cria uma oportunidade comercial vinculada à apólice atual.
Abre o acompanhamento na coluna Renovação do workflow comercial.
Registra origem, responsável, próxima ação e data para auditoria.
Reserva a regra de comissão aplicável ou sinaliza a configuração pendente.
Bloqueia a abertura duplicada para a mesma apólice.
Permissões e API
Contratos principais
traditional_insurance.read
GET /traditional-insurance/policy-renewals
Agenda paginada, resumo, filtros e facetas dentro do escopo autorizado.
traditional_insurance.read
GET /traditional-insurance/policies/:id
Abre a apólice e suas referências para o planejamento.
traditional_insurance.manage
POST .../renewal/preview | confirm
Gera a prévia e confirma a abertura da oportunidade de renovação.
Checklist
Antes de iniciar a renovação
Confira apólice, cliente, ramo, seguradora e fim da vigência.
Priorize ações vencidas e os próximos 30 dias.
Defina o produtor responsável e uma próxima ação objetiva.
Revise o prêmio esperado; ele é uma estimativa comercial, não uma baixa financeira.
Leia todos os efeitos exibidos na prévia antes de confirmar.
Não abra uma segunda renovação para uma apólice que já possui oportunidade aberta.
Ponto de controle
Iniciar a renovação cria uma negociação real no funil comercial. A prévia deve ser refeita se a apólice ou o planejamento mudar; consultar a agenda, filtrar ou abrir a apólice não cria registros.