Carteira autorizada
A consulta respeita tenant e escopo comercial do usuário autenticado.
Voltar para a documentação
Treinamento operacional
Carteira de Apólices
Consulte vigência, parcelas, comissão, qualidade e pós-emissão preservando documentos, histórico e controles financeiros.
Vigência e renovação
Os prazos classificam apólices vencidas, próximas do fim e em planejamento.
Financeiro protegido
Prêmio, parcelas e comissão são leituras distintas; baixas usam permissão financeira própria.
Pós-emissão auditável
Sinistro, endosso, documento e cancelamento mantêm histórico e responsável.
1
Comece pelos indicadores da seleção
Os cartões resumem apólices ativas, vencimentos em 90 dias, parcelas vencidas, prêmio, comissão esperada e operações vencidas. Todos respondem aos filtros atuais da carteira.
2
Monte um filtro operacional
Pesquise a apólice ou cliente e combine situação, vigência, ramo, seguradora, parcelas, qualidade e pós-emissão. Use Minhas operações para enxergar apenas acompanhamentos sob sua responsabilidade.
3
Leia a linha antes de abrir
A tabela reúne identificação, risco, vigência, parcelas, comissão, operações e qualidade. Use Abrir apólice quando precisar de documentos, financeiro, histórico, pós-emissão ou renovação.
4
Trabalhe no detalhe com prévia
No detalhe, navegue entre Resumo, Financeiro, Documentos, Pós-emissão e Renovação. Alterações operacionais exibem uma prévia; somente a confirmação grava o evento e seus possíveis impactos.
Filtros
Como localizar a carteira certa
Busca
Número da apólice, cliente, ramo, categoria de risco ou seguradora.
Situação
Apólices ativas ou canceladas.
Vigência
Vencida, até 30 dias, 31–60, 61–90, planejamento de 180 dias ou vigente.
Ramo / seguradora
Restringe a carteira ao produto ou fornecedor selecionado.
Parcelas
Em aberto, vencidas ou quitadas.
Qualidade
Apólices com lacunas de documento, coberturas ou parcelas.
Operação
Sinistro, endosso, documento ou cancelamento.
Situação / SLA
Operações abertas, em andamento, aguardando seguradora, concluídas ou vencidas.
Responsável
Toda a equipe autorizada ou apenas as operações assumidas pelo usuário.
Tabela
O que aparece em cada linha
Apólice e cliente
Número da apólice, cliente e seguradora.
Ramo e risco
Ramo regulatório e categoria do objeto segurado.
Vigência
Período e classificação operacional do vencimento.
Parcelas do prêmio
Quantidade prevista, registrada, aberta e vencida.
Comissão
Valor esperado e recebido, sem confundir com prêmio.
Pós-emissão
Operações abertas, ocorrências e prazos vencidos.
Qualidade
Percentual de completude e pendências do cadastro.
Detalhe
Áreas da apólice
Resumo
Identificação, vigência, objeto segurado, coberturas e qualidade cadastral.
Financeiro
Retrato protegido de parcelas, recebimentos e comissões.
Documentos
Download do documento original vinculado à emissão.
Pós-emissão
Registro e acompanhamento de sinistro, endosso, documento ou cancelamento.
Renovação
Planejamento e criação governada da oportunidade de renovação.
Rastreabilidade
Referências e contadores de eventos comerciais e financeiros.
Ações governadas
Prévia não é confirmação
Ciclo de vida
A prévia mostra alteração de status, vigência e impacto financeiro antes do registro.
Pós-emissão
Atualizações de operação podem exigir revisão financeira assistida e responsável definido.
Renovação
A confirmação cria a oportunidade de renovação; planejar ou visualizar não cria negociação.
Permissões e API
Contratos principais
traditional_insurance.read
GET /traditional-insurance/policy-portfolio
Carteira paginada, filtros, resumo e facetas.
traditional_insurance.read
GET /traditional-insurance/policies/:id
Detalhe completo dentro do escopo autorizado.
traditional_insurance.manage
POST .../lifecycle|operations|renewal/preview|confirm
Prévia e confirmação de mudanças operacionais.
finance.receive ou finance.manage
POST .../installments/:id/settle
Baixa financeira de parcela da apólice.
Checklist
Antes de movimentar uma apólice
Confira cliente, seguradora, ramo e período de vigência.
Não confunda prêmio da apólice, parcelas e comissão da corretora.
Trate pendências de documento, coberturas e quantidade de parcelas.
Use a prévia antes de confirmar evento, operação ou renovação.
Não liquide parcelas sem autorização financeira e comprovante adequado.
Preserve documentos e o histórico mesmo quando uma apólice estiver vencida ou cancelada.
Ponto de controle
Nunca use uma alteração de ciclo de vida para corrigir recebimentos já liquidados. Pagos e recebidos permanecem preservados; ajustes financeiros devem seguir o fluxo financeiro próprio e sua trilha de auditoria.